Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Акции с высокими дивидендами в 2023 иностранные». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Уникальное экономическое положение на конец 2022 года создает благоприятные условия для формирования вариативного, сбалансированного инвестиционного портфеля. Поскольку год потенциально может спровоцировать больше бычьих трендов, чем обычно, в том числе – в спокойных индустриях, эксперты рекомендуют закупать лучшие акции для удержания сейчас, пока эти тенденции не получили должного развития.
Особое внимание аналитики советуют уделить сегментам, которые только начинают «оживать» после спада активности, спровоцированного локдауном. Коммерческая недвижимость, промышленность, развлечения: эти сферы ожидает бурный рост, поэтому не стоит упускать возможность купить выгодные акции дешевле. И не забудьте сбалансировать портфель спокойными, предсказуемыми позициями: если вы хотите стабильно зарабатывать на дивидендах, это правило необходимо соблюдать даже в года экономического подъема.
Дисклеймер: Данная статья представлена исключительно для целей ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
Советы начинающему инвестору
Если вы начинающий инвестор, вам стоит обратить внимание на советы, которые я для вас собрал, чтобы получать стабильно высокие дивиденды от компаний США:
- четко понимайте, что именно вы хотите получить от инвестирования. От этого зависит срок, стратегия и методы вложения денег. Сегодня выделяют две цели – накопление и приумножение. Дивидендные акции США позволяют в равной степени как увеличить капитал, так и сохранить его;
- собирать инвестиционный портфель я рекомендую с суммой не менее 2000 долларов, так как брокеры открывают счет именно с таким количеством денег. Тем более такая сумма позволит вам своевременно пересматривать содержимое и в случае необходимости докупать;
- не стоит торопиться и сразу закупать дивидендные бумаги США на все имеющиеся на счету деньги. Поработайте, узнайте рынок, сделайте вложения в ценные бумаги с низкими рисками, чтобы научиться;
- нет смысла инвестировать в дивидендные акции США на срок менее 2–3 лет;
- смотрите обучающие курсы, следите за обзорами на ценные бумаги, из которых сформирован ваш инвестиционный портфель.
Данная компания не нуждается в особом представлении. Одна из крупнейших нефтяных компаний в мире, Exxon Mobile существенно пострадала от падения цен на «черное золото», показав чистый убыток в 2,6 млрд долларов по результатам 2020 года. Это, естественно, оказало существенное давление на котировки: в начале 2020 года акция компании стоила чуть больше 70 долларов, сейчас – почти 37.
Несмотря на сложное положение, Exxon Mobile решила не сокращать и не замораживать дивиденды, и ежеквартально выплачивала по 0,87 доллара на акцию. Если в 2021 году она сохранит такие же темпы и размеры выплаты, то дивдоходность бумаги достигнет 9,42%. Так что, если верите в нефтянку, то можете смело брать эту сверхдоходную дивидендную акцию США по сверхнизкой цене.
Акции с потенциалом роста
Еще несколько примеров.
За последний год котировки ценных бумаг американского производителя электромобилей Tesla увеличились на 260%. Аналогично произошло с крупнейшим производителем заменителей мясной продукции на растительной основе — корпорацией Beyond Meat. Ее ц/б стали выше по сравнению с IPO на 174%. В лидеры на рынке выбилась и американская технологическая компания Nvidia, разрабатывающая системы-на-чипе и графические процессоры. Она укрепила свои позиции за счет сотрудничества с Microsoft, Google и Amazon.
Также все популярней становятся интернет-покупки и электронная коммерция, поэтому и увеличиваются в цене активы платежной системы Mastercard, а также Visa. По прогнозам экспертов, их капитал в ближайший год увеличится на 1 трлн. долларов.
Фондовый индекс S&P 500 включает 505 престижных активов, оборачивающихся на американских фондовых биржах и принадлежащие крупнейшим корпорациям с высокой степенью капитализации. Компания Standard & Poor’s разработала особый индекс Growth Index для акций роста, которые входят в классический S&P 500. На первых позициях этого списка располагаются крупные финансовые тяжеловесы:
- Procter & Gamble,
- Mastercard,
- Visa,
- Alphabet,
- Facebook,
- Amazon,
- Apple,
- Microsoft.
Какие акции купить, чтобы гарантированно получить доход в 2019–2020
При подборе акций для инвестирования с целью получения высоких дивидендов на текущий и будущий года удобно воспользоваться таблицей подбора, размещенной на сайте инвестиционной компании «Доход».
Фильтры данных по сектору, периоду, абсолютному и % (доходность) размеру дивов, даты закрытия реестров и важный оценочный коэффициент DSI. Это индекс стабильности дивидендов, база расчета — выплаты за последние 7 лет.
Чем выше коэффициент, тем стабильней выплаты. Для подборки акций в долгосрочный портфель, с точки зрения дивидендных выплат, рекомендую рассматривать компании с DSI не ниже 0,65–0,7.
Ниже скрины рейтинга подбора компаний по всему списку и по отраслям. Зайдя на сайт (ссылка выше), вы сможете самостоятельно подбирать акции, исходя из ваших требований.
Советы начинающему инвестору
Прошлая доходность не гарантирует ничего – главное правило любого инвестора. Даже если компания в США платит большие дивиденды на протяжении 5 лет, то нет 100 % вероятности выплат в следующем году. Экономический кризис, падение продаж, корпоративные риски, неудачный новый продукт – все это способно перечеркнуть первоначальные прогнозы и привести к убыткам.
Самый простой способ освоить инвестиции в дивидендные акции США – покупка в пропорции 80/20. Большую часть в портфеле должны занимать «голубые фишки», а остальные ресурсы можно распределить между высокорискованными эмитентами. Даже в ущерб максимальной доходности. Первое время нужно продержаться, обрести уверенность в себе, наработать необходимый опыт.
Лучшие дивиденды российских компаний
Данные о предстоящих дивидендах регулярно обновляются. Информацию о предстоящих дивидендах и дивидендной доходности вы можете найти на странице дивидендов российских компаний в 2019 году. В 2018 году российские компании с самыми хорошими дивидендами выглядели следующим образом:
| Компания | Тикер | Доходность |
|---|---|---|
| Северсталь | CHMF | 0.149009 |
| Детский мир | DSKY | 0.133208 |
| НЛМК | NLMK | 0.119076 |
| Норильский Никель | GMKN | 0.118939 |
| Алроса | ALRS | 0.110982 |
| ММК | MAGN | 0.110104 |
| НКХП | NKHP | 0.098113 |
| ЛСР | LSRG | 0.091765 |
| Аэрофлот | AFLT | 0.091466 |
| МТС | MTSS | 0.090701 |
| Юнипро | UPRO | 0.079161 |
| ФСК ЕЭС | FEES | 0.078388 |
| Акрон | AKRN | 0.077449 |
| Газпром нефть | SIBN | 0.077340 |
| Башнефть | BANE | 0.074345 |
| НМТП | NMTP | 0.074280 |
| Ростелеком | RTKM | 0.069598 |
| ВТБ | VTBR | 0.069222 |
Все ссылки на компании кликабельные, вы можете изучить дивидендную историю интересующей вас компании.
Основными площадками покупки акций в России являются Московская и Санкт-Петербургская биржи. Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером. Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.
Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.
Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен. Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.
Как правило, торговый счет можно открыть прямо на сайте брокера. Реже это требует визита в офис.
Налогообложения дохода от торговли на фондовом рынке
Прежде чем купить акции физическому лицу, необходимо понимать величину соответствующих налогов, сроки и способ их уплаты.
Доходы от торговли на фондовом рынке облагаются налогом по ставке 13%. Исключением являются льготы при открытии ИИС, а также налог на доход от продажи акций, которые были в собственности инвестора не менее 3-х лет.
Расчет и перевод налога осуществляют брокерская компания или банк, в котором открыт торговый счет, поскольку они являются налоговыми агентами.
Аналогичным образом начисляется и уплачивается налог на доход от иностранных акций, если операции с ними велись в секции российской биржи.
Если покупка производилась через иностранную биржу, иностранный брокер удерживает в качестве налога 10% (ставка в США). На оставшиеся 3% инвестор до 30 апреля года, следующего за отчетным, должен сдать налоговую декларацию в рублях, переводя доллары по курсу ЦБ на дату поступления дохода на счет.
Транспортные компании
И за счет сырьевого спроса, и за счет роста маркетплейсов транспортные компании получили прирост к финансированию рынка услуг перевозчиков. Морские и наземные перевозчики остаются наиболее дешевыми сегментами отрасли и покрывают порядка 90% перевозок. К ним относятся и Fesco, и Globaltrans. Обе компании акцентируют работу исключительно на реализации сырья. К 2021 году увеличился экспорт нефтепродуктов, металлов и потенциал роста акций перевозчика составил почти 50%.
| Компания | Цена акции в 2020 году, руб. | Цена акции в 2021 году, руб. | Дивиденды в 2020 году, руб. | Дивиденды в 2021 году, руб. | Рост дивидендов, % |
| Globaltrans | 456,9 | 597,8 | 93,55 | 47,73 | -48,97 |
| Аэрофлот | 59,68 | 71,06 | — | — | — |
| Fesco | 9,98 | 29,05 | — | — | — |
Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?
Некоторые из компаний это делают регулярно, раз в полгода — год, а то и чаще. А другие, могут выплачивать дивиденды не всегда.
Если, к примеру посмотреть на индекс широкого рынка ММВБ, то там только 23% компаний ежегодно радуют инвесторов своими дивидендами. Остальные это делают не регулярно. Соответственно еще меньше компаний, которые выплачивают инвесторам дивиденды 2 или 4 раза в год. И вообще нет таких компаний, которые бы платили инвесторам дивиденды ежемесячно.
Среди российских компаний, которые выплачивают регулярные ежеквартальные дивиденды и показали свою надежность и стабильность хотелось бы отметить прежде всего металлургический сектор — это ММК, НЛМК, Северсталь. По этим компаниям среднегодовая дивдоходность составляет порядка 8-14% (дальше будет приведена таблица с доходностью).
Радуют квартальными премиями инвесторов 2 промышленных компании — это ФосАгро 9% и Химпром с 10.81% в 2020 году. Из банковского сектора можно выделить Авангард с 9.07% в 2020 году. Да и по предыдущим года годовая доходность благодаря ежеквартальным премиям у этих коммерческих организаций была довольно высокой.
Среди зарубежных компаний ежемесячные дивиденды не редкость. Но там и прибыль на них может составлять всего 0.15-0.5%. Хотя если сложить полученные дивиденды за год то прибыль получается неплохая.
В основном иностранные компании платят дивиденды ежеквартально, то есть 4 раз в год. У некоторых из них годовая доходность сопоставима с нашими компаниями, составляет порядка 7-8% в год. И это при том, что инфляция в развитых странах гораздо ниже.
Правда с этих дивидендов придется еще самостоятельно заплатить и подоходный налог в размере 13%. А это заполнение всех документов, взаимодействие с налоговой. В общем, на мой взгляд — игра не стоит свечей! Именно поэтому дальше в статье пойдет речь о российских компаниях с дивидендами.
Методология отбора дивидендной аристократии включает несколько требований. Компания попадает в индекс, если она:
- Повышает годовой размер выплаты дивидендов на акцию непрерывно минимум 25 лет подряд.
- Входит в состав индекса S&P 500 (крупный бизнес).
- Имеет капитализацию (Free-float) не менее 3 млрд. долларов на дату ребалансировки.
- Имеет среднедневной оборот (ADVT) не менее 5 млн. долларов в течение трёх месяцев, предшествующих дате ребалансировки.
Кроме требований к самим кандидатам, S&P следит, чтобы индекс был сбалансированным. Он должен соблюдать диверсификацию по секторам экономики и по количеству компаний. Пороговые значения звучат так:
- В индекс должно входить не менее сорока акций. Если их меньше, то применяют послабления по количеству лет роста дивидендов.
- Ограничения по отраслевой диверсификации: не более 30% на одну отрасль по классификации GICS.
Специальные дивиденды не учитываются при подсчёте размера годового дохода. То есть внеплановым разовым дивидендом нельзя сбить стаж.
Состав участников обновляют каждый год в конце января. А в течение года проводят ребалансировку в январе, апреле, июле и октябре.
Как вложиться сразу во всех дивидендных аристократов США
Для того чтобы сразу вложиться в эти надежные акции с дивидендными выплатами можно купить ETF на индекс ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat, который включает 64 акции. Второй вариант, вложение в более широкий ETF, который строится на основе индекса S&P 1500 Composite и включает крупные компании регулярно выплачивающие дивиденды более 20 лет.
| Название ETF | Тикер | Описание |
| ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat | NOBL | Включает 64 акции див. Аристократов из индекса S&P 500. Выплачивают регулярно более 25 лет |
| S&P High-Yield Dividend Aristocrats | SDY | Включает 111 акции дивидендных аристократов из индекса S&P 1500 Composite. Выплачивают более 20 лет (включает 53 компании из S&P500) |
Помимо американских индексов из компаний дивидендных аристократов, есть другие. Например, S&P Europe 350 Dividend Aristocrats – который включает в себя 350 европейских компаний, которые устойчиво выплачивают дивиденды более 10 лет.
Иностранцы на Мосбирже или «псевдороссийские» акции
Мы все привыкли, что российский брокер является налоговым агентом. Инвестору, при покупке отечественных ценных бумаг не нужно заморачиваться с налогами (в большинстве случаев). До инвестора дивиденды доходят уже очищенные от налога. Дополнительно по итогам года брокер сводит по вашему счету окончательный финансовый результат (прибыль от операций купли-продажи) и при наличии свободных денег — сам спишет за вас необходимую сумму. Еще вас и уведомит заранее об этом. Красота.
Но есть на Московской бирже вроде бы как российские компании, ведущие свою деятельность в РФ, но по факту являющиеся иностранными ценными бумагами. Зарегистрированы не в России. Пример таких компаний: Тинькофф, Лента, Mail, Яндекс, X5 (Пятерочка).
Большинство таких иностранных ценных бумаг по факту являются депозитарными расписками. Но я все буду обозначать словом «акции».
Ликбез.
Депозитарная расписка — это право собственности на акции, которые торгуются на иностранной бирже. Простыми словами, депозитарные расписки помогают купить акции, обращающиеся на иностранных площадках через свою родную биржу.
Для примера. На Лондонской бирже торгуются акции компании «Английские рога и копыта». Как их вывести на рынок России? Или других стран.
Российская сторона (депозитарий) оформляет (выкупает) часть акций с Лондонской биржи на себя (получает права на акции) через местный банк-кастодиан ( бумаги остаются на хранении в Англии). А в России продает эти права в виде депозитарных расписок российским инвесторам.Звучит конечно так себе (как мошенническая схема), но по надежности расписки приравниваются к самим акциям. И поводов для беспокойств нет. Это распространенная практика во всем мире.
По «псевдо» российским бумагам российский брокер не удерживает налоги с дивидендов. И если иностранной страной-эмитентом, в которой зарегистрирована компания, при выплате дивидендов не были удержаны налоги, то их нужно будет задекларировать и самостоятельно заплатить в РФ.
Хорошая новость в том, что налог с прибыли от операций купли-продажи по таким бумагам будет рассчитывать и удерживать брокер. Инвестору остается только «разобраться с дивидендами».
И сразу возникает много вопросов? Как все это сделать правильно. Как понять что это иностранная компания? Нужно ли подавать декларацию и платить налоги? И сколько?